Irvine, Calif.--(ANTARA/Business Wire)-- SBC Medical Group Holdings Incorporated (NASDAQ: SBC, “SBC Medical” atau “Perusahaan”), pemilik, penyelenggara, dan penyedia layanan manajemen dan produk global untuk pusat perawatan kosmetik, pada hari ini mengumumkan laporan keuangan untuk kuartal ke-2 tahun fiskal 2025 (selama tiga bulan, yang berakhir pada 30 Juni 2025) dan semester ke-1 tahun fiskal 2025 (selama enam bulan, yang berakhir pada 30 Juni 2025).
Ringkasan untuk Kuartal Ke-2 2025
- Total pendapatan sebesar $43 juta, yang menunjukkan penurunan sebesar 18% dari tahun ke tahun.
- Laba operasional sebesar $15 juta, yang menunjukkan penurunan sebesar 47% dari tahun ke tahun.
- Laba Bersih yang dapat diatribusikan ke SBC Medical Group sebesar $2,5 juta, yang menunjukkan penurunan sebesar 87% dari tahun ke tahun.
- Laba per saham, yang didefinisikan sebagai laba bersih yang dapat diatribusikan ke Perusahaan dibagi dengan jumlah rata-rata tertimbang saham yang beredar, adalah sebesar $0,02 untuk tiga bulan yang berakhir pada 30 Juni 2025, dibandingkan dengan $0,20 pada periode yang sama di tahun 2024.
- EBITDA1 , yang dikalkulasi dengan menambahkan beban penyusutan dan amortisasi serta kerugian penurunan nilai terhadap laba operasional adalah sebesar $15 juta, yang menunjukkan penurunan sebesar 46% dari tahun ke tahun. Margin EBITDA1 sebesar 35% untuk kuartal ke-2 tahun 2025, dibandingkan dengan 53% untuk kuartal ke-2 tahun 2024.
- Laba atas ekuitas, yang didefinisikan sebagai laba bersih yang dapat diatribusikan kepada Perusahaan dibagi dengan rata-rata ekuitas pemegang saham pada tanggal 30 Juni 2025, adalah sebesar 4% yang menunjukkan penurunan dari tahun ke tahun sebesar 44 poin persentase.
- Jumlah Lokasi Waralaba2 sebanyak 259 lokasi per 30 Juni 2025, yang menunjukkan kenaikan sebanyak 36 lokasi dari 30 Juni 2024.
- Jumlah pelanggan3 dalam dua belas bulan terakhir yang berakhir pada 30 Juni 2025 adalah sebanyak 6,31 juta, yang menunjukkan kenaikan 14% dari tahun ke tahun.
- Tingkat kunjungan berulang4 yang mengunjungi klinik waralaba sebanyak dua kali atau lebih adalah 72%.
Ringkasan untuk Semester ke-1 2025
- Total pendapatan sebesar $91 juta, yang menunjukkan penurunan 16% dari tahun ke tahun.
- Laba operasional sebesar $39 juta, yang menunjukkan penurunan sebesar 25% dari tahun ke tahun.
- Laba Bersih yang dapat diatribusikan ke SBC Medical Group sebesar $24 juta, yang menunjukkan penurunan 36% dari tahun ke tahun.
- Laba per saham, yang didefinisikan sebagai laba bersih yang dapat diatribusikan kepada Perusahaan dibagi dengan jumlah rata-rata tertimbang saham yang beredar, adalah sebesar $0,23 untuk enam bulan yang berakhir pada 30 Juni 2025, dibandingkan dengan $0,40 pada periode yang sama di tahun 2024.
- EBITDA1 , yang dikalkulasi dengan menambahkan beban penyusutan dan amortisasi serta kerugian penurunan nilai terhadap laba operasional adalah sebesar $40 juta, yang menunjukkan penurunan sebesar 25% dari tahun ke tahun. Margin EBITDA1 sebesar 44% untuk semester ke-1 tahun 2025, dibandingkan dengan 50% untuk semester ke-1 tahun 2024.
Yoshiyuki Aikawa, Chairman dan Chief Executive Officer SBC Medical, mengatakan, “Sebagaimana telah diantisipasi dan diisyaratkan dalam panduan kami sebelumnya, kuartal ke-2 tahun 2025 menunjukkan pergeseran strategis yang bertujuan memosisikan SBC Medical untuk meningkatkan daya saing dan skalabilitas jangka panjang. Total pendapatan turun sebesar 18% dari tahun ke tahun menjadi $43 juta, yang utamanya diakibatkan oleh penghentian bisnis staffing kami, divestasi yang ditargetkan untuk merampingkan operasi kami, dan revisi struktur biaya. Kami menjalankan rencana strategis kami dengan tepat. Ini terbukti dengan semakin bertambahnya jaringan menjadi 259 Lokasi Waralaba per 30 Juni 2025 dan 6,31 juta kunjungan selama dua belas bulan terakhir. Angka-angka ini tak tertandingi di Jepang. Tingkat kunjungan berulang yang tinggi menunjukkan kekuatan merek Shonan Beauty Clinic. Pasar produk konsumen diskresioner Jepang menghadapi berbagai tantangan, termasuk pertumbuhan yang terhambat akibat pembatasan perdagangan dan belanja konsumen yang berhati-hati. Terlepas dari tantangan-tantangan ini, kami berhasil memajukan sejumlah inisiatif penting, termasuk akuisisi MB career lounge untuk meningkatkan layanan dukungan manajemen dan bergabungnya JUN CLINIC ke dalam jaringan kami, yang memiliki pengeluaran rata-rata yang tinggi per pelanggan. Ke depannya, kami tetap yakin dengan roadmap strategis kami, yang berfokus pada optimalisasi model waralaba kami, menangkap peluang pertumbuhan, bertransisi ke model dengan margin yang lebih tinggi, dan memberikan nilai yang berkelanjutan bagi para pemegang saham kami”.
Laporan Keuangan Kuartal Ke-2 Tahun 2025
Total pendapatan sebesar $43 juta, turun 18% dari tahun ke tahun, yang utamanya diakibatkan oleh revisi struktur biaya untuk layanan waralaba yang diimplementasikan mulai bulan April 2025, penghentian bisnis jasa staffing, serta divestasi SNA dan Kijimadaira, yang sebagian diimbangi oleh pertumbuhan pengadaan, layanan penyewaan, dan aliran pendapatan lainnya.
Laba bersih yang dapat diatribusikan ke SBC Medical Group untuk tiga bulan yang berakhir pada 30 Juni 2025 adalah sebesar $2,5 juta, dibandingkan dengan $18,5 juta pada periode yang sama di tahun 2024. Penurunan ini mayoritas disebabkan oleh perubahan yang tidak menguntungkan pada pendapatan dan beban lain-lain, terutama karena kerugian selisih kurs yang lebih tinggi.
EBITDA1 sebesar US$15 juta, turun 46% dari tahun ke tahun, yang utamanya diakibatkan oleh pendapatan yang lebih rendah setelah penghentian bisnis jasa staffing, dekonsolidasi SNA dan Kijimadaira, serta revisi struktur biaya.
Conference Call
Perusahaan akan mengadakan conference call pada hari Rabu, 13 Agustus 2025 pukul 08.30 Waktu Timur (atau hari Rabu, 13 Agustus 2025 pukul 21.30 Waktu Jepang) untuk membahas laporan keuangan dan menerima pertanyaan secara live.
Silakan mendaftar sebelum berlangsungnya konferensi menggunakan tautan berikut.
https://edge.media-server.com/mmc/p/ukc9sp9j/lan/en/
Tautan ini akan mengarahkan Anda secara otomatis ke laman pendaftaran “SBC Q2 2025 Financial Results Presentation”. Silakan ikuti langkah-langkah di laman tersebut untuk memasukkan informasi pendaftaran Anda, lalu klik “Submit”. Setelah mendaftar, Anda akan dapat mengakses situs khusus untuk menyaksikan Conference Call. Situs ini juga menyediakan akses ke informasi tentang profil pembicara serta materi hubungan investor yang telah lalu.
Mulai dari 10 menit sebelum conference call berlangsung, di situs tersebut Anda akan dapat melihat materi presentasi pendapatan yang juga dapat diunduh.
Tayangan ulang conference call akan dapat diakses sampai dengan tanggal 13 Agustus 2026.
Selain itu, rilis pendapatan, lampiran slide, dan arsip webcast dari conference call ini akan tersedia di situs web Hubungan Investor Perusahaan di https://ir.sbc-holdings.com/
Tentang SBC Medical
SBC Medical berkantor pusat di Irvine, California dan Tokyo, Jepang. SBC Medical memiliki dan menyediakan layanan manajemen dan produk untuk pusat perawatan kosmetik. Perusahaan ini terutama berfokus pada penyediaan layanan manajemen lengkap untuk klinik pemegang waralaba, termasuk namun tidak terbatas pada kebutuhan periklanan dan pemasaran di berbagai platform (misalnya jaringan media sosial), manajemen staf (misalnya perekrutan dan pelatihan), reservasi pemesanan untuk pelanggan klinik pemegang waralaba, bantuan menyewa tempat tinggal untuk karyawan pemegang waralaba dan penyewaan fasilitas, pembangunan dan desain klinik pemegang waralaba, pengadaan (penjualan kembali) peralatan medis dan bahan habis pakai medis, penyediaan produk kosmetik bagi klinik pemegang waralaba untuk dijual kembali kepada pelanggan klinik, pemberian lisensi penggunaan teknologi medis yang hak patennya sedang dalam proses dan tanpa hak paten, penggunaan merek dagang dan merek, solusi perangkat lunak TI (termasuk namun tidak terbatas pada konsultasi medis jarak jauh), pengelolaan program penghargaan bagi pelanggan klinik pemegang waralaba (program poin loyalitas pelanggan), dan alat pembayaran untuk klinik pemegang waralaba.
Untuk informasi selengkapnya, kunjungi https://sbc-holdings.com/
Penggunaan Ukuran Keuangan Non-GAAP
Perusahaan menggunakan ukuran non-GAAP, seperti EBITDA dan margin EBITDA, dalam mengevaluasi hasil operasinya dan untuk tujuan pengambilan keputusan keuangan dan operasional. Perusahaan berkeyakinan bahwa ukuran keuangan non-GAAP dapat membantu mengidentifikasi tren yang mendasari bisnis Perusahaan. Selain itu, perusahaan berkeyakinan bahwa ukuran keuangan non-GAAP memberikan informasi yang berguna mengenai hasil operasi Perusahaan, meningkatkan pemahaman menyeluruh tentang kinerja masa lalu dan prospek masa depan Perusahaan, serta memungkinkan visibilitas yang lebih baik terkait ukuran-ukuran penting yang digunakan oleh manajemen Perusahaan dalam pengambilan keputusan keuangan dan operasional. .
Ukuran keuangan non-GAAP tidak dijelaskan menurut GAAP A.S. dan tidak disajikan sesuai GAAP A.S. Ukuran keuangan non-GAAP memiliki keterbatasan sebagai alat analitis. Ketika menilai kinerja operasional, arus kas, atau likuiditas Perusahaan, investor tidak boleh mempertimbangkannya secara terpisah, atau sebagai pengganti kerugian bersih, arus kas yang diperoleh dari aktivitas operasional atau laporan operasi konsolidasi lainnya dan data arus kas yang disiapkan sesuai GAAP A.S.
Perusahaan mengurangi keterbatasan ini melalui rekonsiliasi ukuran keuangan non-GAAP dengan ukuran kinerja GAAP A.S. yang paling sebanding, yang semuanya harus dipertimbangkan ketika mengevaluasi kinerja Perusahaan.
Untuk informasi lebih lanjut tentang ukuran keuangan non-GAAP, harap lihat tabel berjudul “Rekonsiliasi Hasil GAAP dan Non-GAAP yang Tidak Diaudit.”
Pernyataan Berpandangan Ke Depan
Siaran pers ini berisi pernyataan berpandangan ke depan. Pernyataan berpandangan ke depan bukan merupakan fakta sejarah atau pernyataan kondisi saat ini, melainkan hanya mewakili keyakinan Perusahaan mengenai peristiwa dan kinerja di masa mendatang, yang pada dasarnya sebagian besar tidak pasti dan di luar kendali Perusahaan. Pernyataan berpandangan ke depan ini mencerminkan pandangan terkini Perusahaan terkait kinerja keuangan Perusahaan; pertumbuhan pendapatan dan laba; prospek dan peluang bisnis; rencana penggunaan modal dan likuiditas. Dalam beberapa kasus, pernyataan berpandangan ke depan disertai istilah seperti "mungkin", "seharusnya", "menduga", "mengantisipasi", "memikirkan", "memperkirakan", "percaya", "berencana", "memproyeksikan", "memprediksi", "potensial", atau "berharap" atau kebalikan dari istilah-istilah ini atau istilah serupa. Perusahaan memperingatkan pembaca untuk tidak mengandalkan pernyataan berpandangan ke depan, yang berlaku hanya pada tanggal rilis ini dan tergantung pada berbagai risiko, ketidakpastian, asumsi, atau perubahan keadaan yang sulit diprediksi atau diukur. Pernyataan berpandangan ke depan adalah berdasarkan harapan manajemen saat ini dan bukan jaminan kinerja di masa mendatang. Perusahaan tidak melakukan atau memiliki kewajiban mengeluarkan pembaruan atau revisi pernyataan berpandangan ke depan kepada publik untuk memperlihatkan perubahan harapannya atau perubahan peristiwa, kondisi, atau keadaan yang menjadi dasar pernyataan tersebut, kecuali bila diwajibkan oleh hukum. Faktor-faktor yang dapat menyebabkan hasil sebenarnya berbeda secara material dari harapan saat ini bisa muncul dari waktu ke waktu, dan Perusahaan tidak mungkin memprediksi semuanya; sebagian faktor tersebut adalah perubahan kondisi ekonomi, bisnis, persaingan, pasar, dan peraturan di tingkat global, regional, atau lokal, dan yang tercantum di bawah judul "Faktor Risiko" dan di bagian lain dalam pengajuan Perusahaan kepada Komisi Sekuritas dan Bursa A.S. ("SEC") yang terdapat di situs web SEC di www.sec.gov.
| 1 EBITDA dan Margin EBITDA merupakan ukuran keuangan non-GAAP. Untuk informasi selengkapnya tentang ukuran keuangan non-GAAP, lihat bagian “Penggunaan Ukuran Keuangan Non-GAAP” dan tabel yang berjudul “Rekonsiliasi yang Belum Diaudit untuk Hasil GAAP dan Non-GAAP”. |
| 2 Angka-angka ini memperhitungkan waralaba klinik dengan brand SBC, Rize Clinic, Gorilla Clinic, AHH, JUN CLINIC |
| 3 Jumlah pelanggan memperhitungkan pelanggan klinik dengan brand SBC, Rize Clinic dan Gorilla Clinic, AHH Clinic tetapi tidak memperhitungkan pelanggan JUN CLINIC, dan tidak termasuk konseling gratis. Periode yang diambil adalah mulai 1 Juli 2024 hingga 30 Juni 2025 |
| 4 Angka-angka ini termasuk waralaba klinik dengan brand SBC, Rize Clinic, dan Gorilla Clinic, tetapi tidak memperhitungkan pelanggan klinik AHH dan JUN CLINIC yang tidak termasuk konseling gratis. Persentase pelanggan yang mengunjungi klinik waralaba kami sebanyak dua kali atau lebih. |
SBC MEDICAL GROUP HOLDINGS INCORPORATED
NERACA KONSOLIDASI YANG BELUM DIAUDIT
| 30 Juni 2025 | 31 Desember 2024 | |||||||
| ASET | ||||||||
| Aset lancar: | ||||||||
| Kas dan setara kas | $ | 152.740.882 | $ | 125.044.092 | ||||
| Piutang usaha | 2.350.368 | 1.413.433 | ||||||
| Piutang usaha – pihak berelasi | 48.920.843 | 28.846.680 | ||||||
| Inventaris | 1.705.237 | 1.494.891 | ||||||
| Piutang sewa pembiayaan, lancar – pihak berelasi | 9.128.931 | 5.992.585 | ||||||
| Piutang pinjaman pelanggan, lancar | 10.552.623 | 10.382.537 | ||||||
| Biaya dibayar di muka dan aset lancar lainnya | 14.051.746 | 11.276.802 | ||||||
| Piutang lainnya – pihak berelasi | 1.891.408 | — | ||||||
| Jumlah aset lancar | 241.342.038 | 184.451.020 | ||||||
| Aset tidak lancar: | ||||||||
| Aset tetap, bersih | 8.058.016 | 8.771.902 | ||||||
| Aset tidak berwujud, bersih | 1.584.543 | 1.590.052 | ||||||
| Investasi jangka panjang, bersih | 3.593.087 | 3.049.972 | ||||||
| Niat baik, bersih | 5.011.511 | 4.613.784 | ||||||
| Mata uang kripto | 535.882 | — | ||||||
| Piutang sewa pembiayaan, tidak lancar – pihak berelasi | 13.197.979 | 8.397.582 | ||||||
| Aset hak guna usaha sewa operasi | 4.583.393 | 5.267.056 | ||||||
| Aset hak guna usaha sewa pembiayaan | 516.932 | — | ||||||
| Aset pajak tangguhan | 2.343.302 | 9.798.071 | ||||||
| Piutang pinjaman pelanggan, tidak lancar | 5.934.636 | 5.023.551 | ||||||
| Pembayaran di muka jangka panjang | 1.755.292 | 1.745.801 | ||||||
| Investasi jangka panjang pada MC – pihak berelasi | 19.381.422 | 17.820.910 | ||||||
| Aset lainnya | 7.461.224 | 15.553.453 | ||||||
| Jumlah aset tidak lancar | 73.957.219 | 81.632.134 | ||||||
| Jumlah aset | $ | 315.299.257 | $ | 266.083.154 | ||||
| KEWAJIBAN DAN EKUITAS PEMEGANG SAHAM | ||||||||
| Kewajiban lancar: | ||||||||
| Utang usaha | $ | 16.290.206 | $ | 13.875.179 | ||||
| Utang usaha – pihak berelasi | 3.245.989 | 659.044 | ||||||
| Bagian lancar dari pinjaman jangka panjang | 69.420 | 96.824 | ||||||
| Nota dan utang lainnya, lancar – pihak berelasi | 3.272.048 | 26.255 | ||||||
| Uang muka dari pelanggan | 512.123 | 820.898 | ||||||
| Uang muka dari pelanggan – pihak berelasi | 10.333.007 | 11.739.533 | ||||||
| Pajak penghasilan terutang | 14.133.163 | 18.705.851 | ||||||
| Kewajiban sewa operasi, lancar | 3.623.871 | 4.341.522 | ||||||
| Kewajiban sewa pembiayaan, lancar | 161.340 | — | ||||||
| Kewajiban yang masih harus dibayar dan kewajiban lancar lainnya | 6.229.797 | 8.103.194 | ||||||
| Karena pihak berelasi | 2.810.647 | 2.823.590 | ||||||
| Jumlah kewajiban lancar | 60.681.611 | 61.191.890 | ||||||
SBC MEDICAL GROUP HOLDINGS INCORPORATED
NERACA KONSOLIDASI YANG BELUM DIAUDIT — (Lanjutan)
| 30 Juni 2025 | 31 Desember 2024 | |||||||
| Kewajiban tidak lancar: | ||||||||
| Pinjaman jangka panjang | 7.031.506 | 6.502.682 | ||||||
| Nota dan utang lainnya, tidak lancar – pihak berelasi | — | 5.334 | ||||||
| Kewajiban pajak tangguhan | 353.517 | 926.023 | ||||||
| Kewajiban sewa operasi, tidak lancar | 1.208.516 | 1.241.526 | ||||||
| Kewajiban sewa pembiayaan, tidak lancar | 164.721 | — | ||||||
| Kewajiban lainnya | 1.206.815 | 1.193.541 | ||||||
| Jumlah kewajiban tidak lancar | 9.965.075 | 9.869.106 | ||||||
| Jumlah kewajiban | 70.646.686 | 71.060.996 | ||||||
| Ekuitas pemegang saham: | ||||||||
| Saham preferen (nilai nominal $0,0001, 20.000.000 lembar saham resmi; tidak ada saham yang diterbitkan dan beredar per 30 Juni 2025 dan 31 Desember 2024) | — | — | ||||||
| Saham biasa (nilai nominal $0,0001, 400.000.000 lembar saham resmi, 103.881.251 dan 103.020.816 lembar saham diterbitkan, 103.098.442 dan 102.750.816 lembar saham beredar masing-masing per 30 Juni 2025 dan 31 Desember 2024) | 10.388 | 10.302 | ||||||
| Modal disetor tambahan | 72.196.114 | 62.513.923 | ||||||
| Saham treasuri (berdasarkan biaya perolehan, masing-masing sebanyak 782.809 dan 270.000 saham pada tanggal 30 Juni 2025 dan 31 Desember 2024) | (5.115.262 | ) | (2.700.000 | ) | ||||
| Laba ditahan | 213.423.693 | 189.463.007 | ||||||
| Akumulasi kerugian komprehensif lainnya | (35.922.942 | ) | (54.178.075 | ) | ||||
| Jumlah ekuitas pemegang saham SBC Medical Group Holdings Incorporated | 244.591.991 | 195.109.157 | ||||||
| Kepentingan non-pengendali | 60.580 | (86.999 | ) | |||||
| Jumlah ekuitas pemegang saham | 244.652.571 | 195.022.158 | ||||||
| Jumlah kewajiban dan ekuitas pemegang saham | $ | 315.299.257 | $ | 266.083.154 | ||||
Catatan terlampir merupakan bagian yang tidak terpisahkan dari laporan keuangan konsolidasi yang belum diaudit ini.
SBC MEDICAL GROUP HOLDINGS INCORPORATED
LAPORAN KONSOLIDASI YANG BELUM DIAUDIT UNTUK LABA OPERASIONAL DAN
KOMPREHENSIF
| Untuk Tiga Bulan yang Berakhir pada | Untuk Enam Bulan yang Berakhir pada | ||||||||||||||||
| 2025 | 2024 | 2025 | 2024 | ||||||||||||||
| Pendapatan, bersih – pihak berelasi | $ | 38.944.898 | $ | 51.039.038 | $ | 84.202.043 | $ | 101.509.245 | |||||||||
| Pendapatan, bersih | 4.413.949 | 2.063.042 | 6.485.505 | 6.400.877 | |||||||||||||
| Jumlah pendapatan, bersih | 43.358.847 | 53.102.080 | 90.687.548 | 107.910.122 | |||||||||||||
| Beban pokok pendapatan (termasuk beban pokok pendapatan dari pihak berelasi masing-masing sebesar $4.669.602 dan $3.616.103 untuk tiga bulan yang berakhir pada 30 Juni 2025 dan 2024, serta $8.126.530 dan $5.413.462 untuk enam bulan yang berakhir pada 30 Juni 2025 dan 2024) | 13.348.270 | 13.682.405 | 22.943.887 | 28.971.072 | |||||||||||||
| Laba kotor | 30.010.577 | 39.419.675 | 67.743.661 | 78.939.050 | |||||||||||||
| Beban operasional: | |||||||||||||||||
| Beban penjualan, umum dan administrasi (termasuk beban penjualan, umum dan administrasi dari pihak berelasi masing-masing sebesar $415.767 dan nihil untuk tiga bulan yang berakhir pada 30 Juni 2025 dan 2024, serta $415.767 dan nihil untuk enam bulan yang berakhir pada 30 Juni 2025 dan 2024) | 15.456.385 | 12.129.115 | 28.987.395 | 27.187.605 | |||||||||||||
| Jumlah beban operasional | 15.456.385 | 12.129.115 | 28.987.395 | 27.187.605 | |||||||||||||
| Laba operasional | 14.554.192 | 27.290.560 | 38.756.266 | 51.751.445 | |||||||||||||
| Pendapatan (beban) lainnya: | |||||||||||||||||
| Pendapatan bunga | 22.882 | 11.644 | 78.215 | 29.333 | |||||||||||||
| Beban bunga | (49.651 | ) | (7.424 | ) | (55.858 | ) | (10.432 | ) | |||||||||
| Pendapatan lainnya | 33.771 | 306.291 | 185.099 | 655.972 | |||||||||||||
| Beban lainnya | (1.132.465 | ) | (514.636 | ) | &l Pewarta: PR Wire Dilarang keras mengambil konten, melakukan crawling atau pengindeksan otomatis untuk AI di situs web ini tanpa izin tertulis dari Kantor Berita ANTARA. KomentarBerita Terkait
MDIY catat laba bersih Rp507,4 miliar pada semester I 2025
Apple Laporkan Hasil Keuangan Q3, Pendapatan Naik 10 Persen
Terpidana Ronald Tannur terima remisi 4 bulan di HUT RI
Rekomendasi lain
Cara bayar tagihan Pegadaian secara online dan via ATM
15 film dan serial Netflix seru Juli 2025
Panduan lengkap tata Cara Shalat Jenazah: Niat dan Doa
Cara mengaktifkan M-Banking BNI yang terblokir tanpa harus ke bank
Cara mudah login WhatsApp Web
Mengenal zodiak pisces beserta karakteristiknya
Apa bedanya ATM Bersama dengan ATM Link?
| ||||||||||||
